Výplata z terminálu alebo platobnej brány

Pre obchodníkov, ktorí prijímajú platby kartou · Aktualizované 2. októbra 2026

Terminál (SumUp, Dotypay) aj internetová brána (ComGate, GoPay) pošlú peniaze na váš účet znížené o svoju províziu. Na účet teda príde menej, než koľko zákazníci zaplatili. Tlačidlo 💳 Terminál pri príjmovom pohybe v Banke túto výplatu zaúčtuje proti tržbám, ktoré ste už zaznamenali, a províziu zapíše ako náklad.

1. Predpoklad: tržby kartou musia byť v knihách

Výplata sa vyrovnáva proti účtu 261 (peniaze na ceste), kam sa tržba zaplatená kartou zapíše v deň predaja. Preto musí byť najprv zaúčtovaná tržba, ktorú výplata kryje:

pri predaji v predajni: v dennej uzávierke pokladnice vyplňte políčko z toho kartou,
pri faktúrach, ktoré zákazník zaplatil kartou: pri faktúre použite Označiť ako uhradenú.

Dátum rozhoduje. Počíta sa len to, čo je zaúčtované najneskôr v deň výplaty. Tržba zapísaná neskorším dátumom sa do zostatku výplaty ešte nezapočíta.

2. Zaúčtovanie výplaty

V paneli Banka nájdite príjmový pohyb od brány (ComGate uvádza v popise číslo dávky).
Kliknite na 💳 Terminál.
Ak rozdiel medzi tržbou a pripísanou sumou vyjde ako bežná provízia, program ho navrhne a po potvrdení zaúčtuje.

Zápis	Suma
`MD 221 / DAL 261` pripísané na účet	to, čo naozaj prišlo
`MD 568 / DAL 261` poplatok	rozdiel, teda provízia terminálu alebo brány

Ani jeden zápis nejde na výnosy. Tržba je uznaná v deň predaja, výplata len presúva peniaze z „na ceste" na bankový účet.

3. Keď program pýta poplatok

Ak rozdiel presiahne 5 % tržby, program ho sám nezaúčtuje. Najčastejšie to znamená, že výplata kryje len časť dní, alebo že nejde o výplatu z terminálu. Zadajte poplatok podľa výpisu z brány. Zvyšok tržieb ostane otvorený na účte 261 a vyrovná sa pri ďalšej výplate.

Výplata v českých korunách

Ak brána pošle výplatu na účet v CZK, jej výpis uvádza poplatok v korunách. Program sa vtedy pýta v korunách a prepočíta ich kurzom, ktorým banka pripísala tú istú výplatu. Počítať kurz nemusíte.

ComGate uvádza poplatok v popise platby (Popl:). Ak ho tam program nájde, pri otázke ho predvyplní a napíše, že ide o údaj z vášho výpisu.
Príklad: výplata 20 261,96 CZK, pripísaná ako 830,03 €, poplatok 176,04 CZK sa zaúčtuje ako 7,21 €.
Pri pohybe v eurách sa poplatok zadáva v eurách.

4. Keď tlačidlo nič nenavrhne

Hláška	Čo to znamená
Na účte 261 (Peniaze na ceste) ku dňu pohybu nemáte nič nevyrovnané	Nie je čo vyrovnať. Zaúčtujte tržby podľa kroku 1, skontrolujte ich dátum a skúste znova.
Terminál vám dlhuje menej, než prišlo	K pohybu chýba denná tržba, alebo nejde o výplatu z terminálu.
Takto sa dá zaúčtovať len pohyb, ktorý na účet prišiel	Odchod peňazí (napríklad vrátená platba) nie je výplata. Spárujte ho ako bežný výdavok.

Poznámka: Tlačidlo je pri príjmových pohyboch vždy viditeľné, lebo banky pomenúvajú výplaty rôzne („SUMUP PAYMENTS", „Global Payments", holé číslo dávky). Či výplata dáva zmysel, rozhoduje program podľa zostatku účtu 261.

← Pomocník · Domov