Výpis z banky a prepojenie Fio: v akom poradí, aby sa pohyby nezdvojili
Pohyby z účtu sa do Bezúčta dostanú tromi cestami: súborom s výpisom (CSV alebo camt.053), prepojením Fio cez API token a e-mailom z banky. Tento návod rieši prvé dve a ich poradie. Ak majú obe cesty pokryť ten istý deň, na poradí záleží: pohyb z výpisu a ten istý pohyb z Fio môžu skončiť v zozname dvakrát a zdvojený príjem vyzerá vo výkaze ako správne číslo.
Poradie v troch krokoch
- História najprv. Nahrajte výpisy za obdobie pred pripojením Fio.
- Potom pripojte Fio. Od toho dňa pohyby sťahuje Bezúčto samo, kým platí token (pozrite krok 2).
- Po pripojení už výpis za to isté obdobie nenahrávajte. Fio ho sťahuje samo.
Krok 1: výpis za staršie obdobie
- V ľavom menu v skupine Peniaze otvorte Banka a rozbaľte blok Pridať pohyby.
- Z internet bankingu exportujte pohyby za požadované obdobie ako CSV. Ak banka ponúka aj camt.053, je to spoľahlivejší formát.
- V karte Import bankového výpisu nechajte v poli Banka voľbu Automaticky rozoznať a pretiahnite súbor do zóny. Čo robiť, keď sa nenačíta, opisuje návod Bankový výpis sa nenačíta.
Fio CSV môže obsahovať stĺpec ID pohybu. Ak ho súbor má, Bezúčto ho použije ako identifikátor pohybu, a ten istý pohyb z Fio sa potom druhýkrát nevloží. Či ho má váš export z internet bankingu, vidíte v prvom riadku súboru. Bez neho funguje aj ďalšie zabezpečenie, ktoré je v poslednej časti tohto návodu.
Krok 2: pripojenie Fio
- V bloku Pridať pohyby otvorte Bankové prepojenie a kliknite na + Pripojiť banku.
- V internet bankingu Fio vygenerujte API token (Nastavenia, API, Vygenerovať token). Ako typ zvoľte Sledovanie účtu, ten pohyby len číta a nemôže platiť. Zvoľte aj platnosť s automatickým predĺžením. Vytvorenie tokenu Fio vyžaduje potvrdenie SMS alebo v mobilnej aplikácii.
- Token vložte do poľa v karte Fio banka a kliknite na Pripojiť.
- Čerstvý token Fio v API sprístupní približne 5 minút po autorizácii. Ak Bezúčto hneď napíše, že je neplatný, počkajte a skúste znova. Nový token negenerujte, čakanie by sa začalo odznova.
Prvé stiahnutie siaha 90 dní dozadu. Pohyby staršie ako 90 dní Fio vydá až po odomknutí histórie pre token v internet bankingu (Nastavenia, API, zámok pri tokene; odomknutie platí 10 minút). Bez neho Re-sync od dátumu nad 90 dní zlyhá. Po odomknutí kliknite pri pripojení na Re-sync od dátumu a zvoľte dátum, najviac 365 dní dozadu (to je limit Bezúčta, nie Fio). Staršie obdobie nahrajte ako výpis podľa kroku 1. Pohyby sa potom sťahujú raz denne ráno a hneď po kliknutí na Sync. Pri pripojení vidíte aj čas posledného stiahnutia.
Platnosť tokenu: Fio token zruší po najviac 180 dňoch, ak sa za ten čas neprihlásite do internet bankingu. Sťahovanie sa vtedy zastaví a treba vygenerovať a vložiť nový token.
Krok 3: čo už nerobiť
- Nenahrávajte výpis za obdobie, ktoré Fio už stiahlo. Ak súbor nemá stĺpec ID pohybu, Bezúčto pri bežnom dennom sťahovaní už pohyby so súborom nepáruje a ten istý pohyb môže byť v zozname dvakrát.
- Keď potrebujete doplniť chýbajúci deň, použite Re-sync od dátumu a nie výpis.
- Máte dva bankové účty? Pozrite si časť Dva bankové účty nižšie.
Čo robí Bezúčto s prekryvom
Ak sa obdobie z výpisu a z Fio predsa prekrýva, Bezúčto pri prvom stiahnutí (pripojenie a Re-sync od dátumu) porovná pohyb z Fio s riadkami, ktoré už máte z výpisu bez Fio ID. Ak sedí dátum, suma aj variabilný symbol, pohyb z Fio sa nevloží. Každý riadok z výpisu pritom spotrebuje najviac jeden pohyb z Fio, takže dva rovnaké členské príspevky v ten istý deň sa nepovažujú za duplikát. Toto párovanie je poistka, nie postup: pri dennom sťahovaní neprebieha a nerozlišuje bankový účet, takže pri dvoch účtoch môže zlúčiť aj dva rôzne pohyby s rovnakým dňom, sumou a variabilným symbolom.
Dva bankové účty
Organizácia môže mať bežný aj transparentný účet. Pohyby oboch idú v Bezúčte do jedného zoznamu v Banke a účet pri pohybe zatiaľ nevidíte. Zostatok a súčty v Banke sa preto počítajú z oboch účtov dokopy. Postup:
- Každý účet pripojte zvlášť vlastným tokenom, alebo nahrajte jeho výpis. Poradie z tohto návodu platí pre každý účet osobitne.
- Výpis každého účtu nahrajte raz. Bezúčto kontroluje nový výpis proti všetkým pohybom v zozname, nie proti jednému účtu. Dva pohyby na rôznych účtoch s rovnakým dňom, sumou, začiatkom popisu a variabilným symbolom sa preto môžu zlúčiť do jedného. Ak hlásenie po nahratí ukáže menej nových pohybov, než čakáte, skontrolujte, či nejde o taký prípad.
- Prevod medzi vlastnými účtami sa v zozname ukáže ako dva pohyby, výdavok na jednom účte a príjem na druhom. Do peňažného denníka ho nezapisujte ako príjem ani výdavok organizácie, inak si zvýšite príjmy aj výdavky o sumu, ktorá organizáciu neopustila.
- Ako prevod správne zaúčtovať: pri oboch pohyboch otvorte v Banke pole Zaúčtovať ako a vyberte skupinu Presuny peňazí. Pri platbe, ktorá z účtu odišla, zvoľte Presun na iný vlastný účet, pri platbe, ktorá na účet prišla, Presun z iného vlastného účtu, a kliknite na Zaúčtovať. Presun sa do príjmov ani výdavkov nezapočíta. Ponuka pri každom pohybe ukáže len voľbu so správnym smerom a nesprávnu Bezúčto odmietne.